新濠天地vip卡,因特约商户挪用网络支付接口等问题 今年已有15家机构被支付清算协会约谈

2020-01-11 15:20:22
[摘要] 9月17日,中国支付清算协会官网发布公告称,针对2019年上半年举报调查中发现的特约商户挪用网络支付接口等问题,中国支付清算协会副秘书长王素珍代表协会分别对7家相关单位负责人进行了约谈。截至目前,协会因存特约商户挪用网络支付接口问题已共约谈15家会员单位。有支付牌照的企业大多已是支付协会会员,仅剩下5家尚未入会。

新濠天地vip卡,因特约商户挪用网络支付接口等问题 今年已有15家机构被支付清算协会约谈

新濠天地vip卡,9月17日,中国支付清算协会(以下简称协会)官方网站宣布,针对2019年上半年报告调查中发现的特约商户盗用互联网支付接口等问题,中国支付清算协会副秘书长王素珍代表协会与7家相关单位负责人进行了访谈。

《证券报》记者注意到,这不是会员单位第一次接受支付清算协会的采访。早在7月24日,协会就基于上述原因采访了8个成员单位的负责人。

该协会没有在两份通知中披露受访的相关成员单位的名称。因特殊商户盗用互联网支付接口而接受采访,一般指非银行支付机构(第三方支付)苏宁金融学院高级研究员黄大支告诉《证券日报》。

已经采访了15个机构

用户的大量投诉是主要因素。

据中国支付清算协会官方网站公告,9月11日至9月17日,中国支付清算协会副秘书长王素珍代表协会分别会见了7个相关单位的负责人。

据《证券报》记者报道,采访报道了相关成员单位报告的经核实的主要违规行为。指出了网络商户管理中存在的风险漏洞,如网络准入审核不规范、检查义务履行不力、交易监控不充分等。建议进一步加强内部控制和合规管理,规范商户网络准入审计,加强交易监控,强化检查等自律管理要求。

中国支付网创始人刘刚告诉《证券报》记者,“挪用网络支付界面主要发生在两个环节。一是商家进入网络时,支付机构的审计不规范。二是商家进入网络后,日常巡查和交易监控管理不到位,为非法交易提供了机会。"

王素珍强调,协会将根据相关制度要求,继续跟踪和了解受访单位的整改情况。对于没有纠正许多自律处罚并影响行业利益的机构,协会将根据情况公开命名。涉及行政处罚的举报案件将按规定移交中央银行处理。举报的违法犯罪案件将按照规定移交公安机关处理。

刘刚对记者补充道,“用户的大量投诉是采访上述挪用界面的主要原因。目前,来自支付行业的投诉由中央银行授权的支付和结算协会具体处理。”

《证券报》记者注意到,这并不是协会第一次就特约商户盗用互联网支付接口采访会员组织。

7月24日,协会宣布,从7月17日至7月23日,分别就特约商户挪用互联网支付接口和不配合协会根据2019年上半年举报调查中发现的规定进行举报调查等问题,对8家相关单位负责人进行了约谈。

到目前为止,由于商家盗用互联网支付接口,协会已经采访了15个会员组织。然而,值得注意的是,协会的两份通知都没有披露受访成员单位的名称。

据《证券日报》记者报道,目前中国支付清算协会的会员组织主要分为以下几类:特许支付清算组织、银行、金融公司、非银行支付机构及相关机构。有150名银行成员。有232个非银行支付机构成员。

根据中国人民银行网站,目前有237家非银行支付机构拥有支付许可证。大多数拥有支付许可证的企业已经是支付协会的成员,只有5家尚未加入。

由于特殊商户盗用互联网支付接口等问题,非银行支付机构的可能性很高,因为大多数其他类型的会员单位都没有此类业务刘刚说。

从举报的投诉数量来看

将来会有更多的机构接受采访。

早在2019年3月,中国人民银行就发布银发[2019年第85号《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》(以下简称《通知》),强调要加强支付结算管理。通知明确规定,自2019年6月1日起,收购方将通过中国支付清算协会特约商户管理系统或银行卡清算机构查询特约商户的签约、更换和黑名单信息。收购方将谨慎扩大经常更换收购方的特殊商户,这些商户已被收购方多次移除或已签约多个收购方。如果他们被列入黑名单,他们将不会被扩大。如果它们已经扩展,将在10天内移除。

“合法合规的商户通常不需要通过挪用接口获得支付服务。一旦挪用接口发生,往往伴随着非法业务,因为这些商家无法通过适当的渠道申请支付接口来帮助他们收款。常见的非法交易主要是黄色、赌博和欺骗。”刘刚说。

黄大支还强调,“盗用网上支付交易的界面会造成支付安全隐患。与此同时,它还将为赌博和即时彩票等非法在线赌博交易提供支付渠道,这也将使支付交易难以监控。这将导致洗钱和资金非法进出。”

刘刚坦言,“从最近的采访频率和投诉数量来看,未来会有更多的会员组织接受采访,直到会员组织的风险控制水平和商户的素质达到更高的水平。”

(责任编辑:李嘉玲)